В периоды спада, миллионы американцев стали жертвами неизбежной убыли рабочей силы в результате спада продаж и уменьшением денежного потока. Персонала в финансовом секторе могут быть поражены особенно сильно, особенно те, кто в продажах. Но есть ряд вещей, которые финансовые консультанты и брокеры могут сделать, чтобы сделать себя более ценным для их работодателей и их клиентов. Прочитайте шесть советов, которые помогут вам выжить и победить сокращения кризисных работу .
1. Обязательно CommunicateRegardless того, являетесь ли вы независимым консультантом с вашей собственной практики или работником брокерской фирмы с собственных клиентов, оставаясь в тесном контакте с вашими клиентами имеет важное значение для вашего профессионального выживания. В такие времена, как эти, ваши клиенты обрушивались на ежедневной основе с негативных финансовых новостей из СМИ, их друзей и родственников, и, скорее всего, собственными эмоциями. Это когда ваш вклад всего нуждается, и неспособность сделать это может легко привести к потере вашего клиента к кому-то. (Клиенты не должны ожидать от вас большего, чем вы можете дать. Узнайте больше в управлять ожиданиями Ваших клиентов . )
Не ждите телефонного звонка; создать письмо решении текущих событий на рынке и отправить его. Узнайте, что ваши клиенты думают о текущих рыночных условий и эффективности своих портфелей. Приложить все усилия, чтобы помочь им увидеть текущий рынок в долгосрочной исторической перспективе. Наиболее успешные проектировщики-те, кто способны сделать своих клиентов и перспективы, понимаю, что если элементы сильно занижены для их значения, это может быть время, чтобы купить. (Чтобы узнать больше о профессиональной корреспонденции, ознакомиться с перепиской, которая толкает конверт и на запись: связи с общественностью. )
2. Скорректировать PortfoliosAlthough коммуникация является жизненно важным, ваша способность контролировать потери Ваших клиентов во время сильного спада на рынке может оказаться решающим фактором, когда дело доходит до удержания клиентов . Разумное использование ставит, вариант воротники и другие стратегии хеджирования может сделать огромную разницу в цифрах, которые показывают на ежемесячные отчеты Ваших клиентов . (Статьи не забудьте защитный воротник и цен погружаясь? Купить Поставить! объяснить, как сделать деньги на падении рынков. )
Долгосрочных стратегий, таких как периодическая ребалансировка и доллар-стоимость усреднения также поможет в учета инвестиционных целей клиента в пределах досягаемости. Клиентам обесценился предприятием в налогооблагаемых счетов могут извлечь выгоду из налоговых свопов, которые могут принести утешительный приз потерь капитала, которые могут быть использованы, чтобы компенсировать прирост капитала или доход. (См. налог-потери при уборке на Нестационарном рынке за более подробным разъяснением налогового убытка уборки. )
Кроме того, обмен теряет позиции по ценным бумагам на etfs или других композитных ценных бумаг также может увеличить их диверсификации. Клиентам с большими поняли, краткосрочные потери капитала, возможно, захотите рассмотреть вопрос о преобразовании их Нру или квалифицированный Пенсионный план, деньги на счетах рот, как эти потери могут быть использованы, чтобы компенсировать хотя бы часть доходов от конвертации, которые будут облагаться налогами. Используя потери рынка в пользу клиентов значительно поднять вашу ценность в их глазах. (Подробнее об этих планах см. наш Тур через пенсионные планы учебник. )
3. Заработать Профессиональное DesignationThe СМИ рассказал общественности в течение многих лет, чтобы искать брокеров, финансовые консультанты и страховые агенты, которые заработали профессиональные обозначения, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию® (СФП®), сертифицированный ПИФы консультант (ChFC) и дипломированных жизни Андеррайтера (Петрозаводск). Хотя есть много других обозначений, относящихся к конкретным областям специализации, эти три являются наиболее широко известен общественности.
Многие платные советники несут обозначение ОРЧ® как отпечаток опыта, и это основная назначение, которая была одобрена СМИ. Но эти учетные данные могут служить как вам, так и вашим клиентам во многих отношениях, так как они позволят вам определить более широкие возможности планирования и повысить свои профессиональные компетенции. Работодателей в финансовой сфере, как правило, благосклонно смотреть на сотрудников, которые зарабатывают эти учетные данные, и несли эти сертификаты будут почти наверняка сделает вас более ценным сотрудником. Помню, он часто берет деньги, чтобы делать деньги, поэтому если вы должны инвестировать в то, чтобы добиться успеха, почему бы не инвестировать в себя образование? (Проверить статью ОРЧ®, Клу или ChFC - что лучше? для получения более подробной информации об этих обозначений. )4. Будьте готовы предложить скидки или дополнительные ServicesLosing деньги в плохой рынок достаточно обескураживающими для Ваших клиентов; что делает их платить сборы и комиссии сверху, что еще хуже. Конечно, вам все равно придется зарабатывать на жизнь, но предлагают скидки и/или бесплатные услуги, Ваши клиенты могут быть другим источником утешения для них. Если ничто иное, это покажет, что вы готовы взять на себя часть убытков вместе с ними. Скидка 25% в сборов или комиссий может делать чудеса, чтобы успокоить дневных трейдеров, в то время как бесплатные услуги, такие как подготовка подоходного налога или консультации, планирования недвижимости может экономить деньги Ваших клиентов, предоставлять им существенные выгоды и раскрыть новые возможности для Вашего бизнеса.
5. Быть гибким и ProactiveEmployees, которые держат хорошее отношение и добровольно неприятные задачи всегда будет иметь больше шансов сохранить свои рабочие места, чем те, кто жаловаться и отлынивать от своих обязанностей. Однако, только отношение редко предоставляется реальная защита работы . Готовность к командировкам и переезд в другое место может держать вашу занятость на прочное основание, а готовность работать сверхурочно выполняя задачи, которые никто не хочет делать, поднять свой статус среди вашего начальства.
Не стоит недооценивать влияние ваших готовность пройти лишнюю милю, когда уведомления на увольнение не решается.
6. Держать свои варианты OpenIf вы чувствуете, что есть реальные шансы вы можете получить за топор, не ждать, пока уведомление об увольнении появляется на вашем столе, прежде чем принимать решение. Обновить свое резюме и начать говорить с другими работодателями сейчас. Проконсультируйтесь с вашим клиентам без записи, чтобы увидеть, сколько из них будет готов расстаться с Вами в случае необходимости. (Имейте в виду, что если фирма у тебя за работа у тебя знака нет конкуренции, когда вы были наняты, как многие делают, там могут быть некоторые юридические вопросы, можно ли забрать с собой при переезде. )
Также не стесняйтесь присоединиться к местной профессиональной организации, такие как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов, которые могут предложить вам много ресурсов в поиске работы и много контактов, чтобы помочь вам расти в своей профессии. (Чтобы узнать больше видеть активного, вступить в клуб! и инвестиционных клубов Пула активов, опытом. )
Сотрудники ConclusionBoth и независимых финансовых практиков могу сделать много вещей, чтобы улучшить свою безопасность работа . Общение с клиентом, снижению потерь, скидок и дополнительных услуг-это лишь некоторые из мер, которые можно предпринять, чтобы улучшить свое положение с вашими клиентами и супервайзеров. Но иметь "план б" на месте имеет важное значение в условиях нестабильного рынка труда, где хорошее отношение и готовность работать сверхурочно не может сделать разницу.